國元證券誠信體系建設(shè)匯報材料

          國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于2001年10月成立。2007年10月，公司借殼北京化二在深交所成功上市，成為國內(nèi)第五家上市券商。2009年10月，公司公開增發(fā)5億股A股，募集資金99億元，極大地增強了資本實力，為各項業(yè)務(wù)拓展提供了充足的資本保障。截止2015年6月30日,公司總資產(chǎn)924.01億元,凈資產(chǎn)191.01億元,凈資本125.01億元，凈資產(chǎn)、凈資本實力居同行業(yè)前列。

自成立以來，國元證券一直高度重視企業(yè)誠信體系建設(shè)工作，倡導守法經(jīng)營、誠信服務(wù)的企業(yè)文化，并將“誠信為本、規(guī)范運作、客戶至上、優(yōu)質(zhì)高效”作為公司的經(jīng)營理念。此外，為進一步完善內(nèi)部誠信監(jiān)督，開展誠信建設(shè)活動，提高誠信水平，公司還制定了《國元證券股份有限公司誠信管理暫行辦法》。多年來，公司始終秉承誠信為本的經(jīng)營理念，積極履行社會責任，在誠信體系建設(shè)方面取得了顯著的成效，公司八次被中國證監(jiān)會評為A類券商，連續(xù)八年被深交所評為信息披露A類評級，多次被評為安徽省反洗錢A類金融機構(gòu)和安徽轄區(qū)一級誠信單位等榮譽稱號，公司50億元公司債還被評為AAA評級。

一、公司對證券行業(yè)誠信的認識

（一）誠信是證券公司的立足之本

證券公司是資本市場的主要中介服務(wù)機構(gòu)，是資本市場的重要參與者，在證券市場發(fā)展中起著舉足輕重的作用。2004年之前，由于誠信體制建設(shè)不健全，國內(nèi)許多證券公司存在著挪用客戶保證金、操作股價、散布虛假信息等失信行為，經(jīng)過三年的綜合治理，證券公司才走上規(guī)范發(fā)展之路。這表明，證券公司誠信體系的缺失，不僅給公司乃至行業(yè)自身帶來了惡劣影響，也造成了巨大的社會成本。因此，誠信是證券公司的立足之本，是證券公司最重要的無形資產(chǎn)。

（二）證券行業(yè)的誠信離不開監(jiān)管與行業(yè)自律的推動

2012年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理暫行辦法》，正式把“誠信”納入監(jiān)督管理的范疇。2014年8月，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》，設(shè)置了誠信信息的分級公開制度，引入了誠信狀況評估和檢查機制，進一步完善了誠信信息更正申請、異議申訴、誠信約束與激勵、引導等制度。兩項辦法的先后推出，使得從監(jiān)管部門的誠信監(jiān)督、管理，到市場機構(gòu)的自我誠信約束，從失信懲戒、約束，到守信激勵、引導等一系列制度機制逐步建立，有效強化了對市場主體及其行為的誠信約束。

（三）誠信是國元證券發(fā)展的源動力

誠信經(jīng)營和契約文化是徽商文化的核心，而國元證券也始終堅守著徽商文化這一核心理念。無論是03-05年的股市蕭條，還是06-07年的全民投資熱潮；無論是08年的賬戶清理規(guī)范，還是如今的行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，不管市場與政策如何變化，公司始終秉承誠信為本的經(jīng)營理念，始終將誠信作為自身工作準則，貫穿于每一項業(yè)務(wù)和工作當中。經(jīng)過十多年的發(fā)展，公司已經(jīng)實現(xiàn)了從區(qū)域性券商向全國性綜合券商的歷史跨越，并成為行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展路上的佼佼者。

二、國元證券誠信體系建設(shè)情況

公司認真貫徹落實《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理暫行辦法》和《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，通過客戶服務(wù)與投資者權(quán)益保護、信息系統(tǒng)建設(shè)、信息披露、合同管理、內(nèi)控建設(shè)、人才選用等方面的實踐，穩(wěn)步推進誠信建設(shè)工作。

（一）以客戶為中心，認真做好客戶服務(wù)和投資權(quán)益保護

公司緊緊遵循客戶至上的經(jīng)營理念，積極組織開展“法制宣傳與誠信建設(shè)活動”、“3.15投資者權(quán)益主題教育活動”、“法制宣傳月”、“認清本質(zhì)，遠離非法證券活動——打擊非法證券宣傳月”等專項活動，認真做好投資者教育和適當性管理工作，培養(yǎng)投資者理性投資意識，切實保護投資者合法權(quán)益。

近年來，隨著行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展步伐的加快，公司堅持以客戶為中心，持續(xù)優(yōu)化和完善客戶服務(wù)平臺，為客戶提供個性化分類服務(wù)，通過建立客戶服務(wù)微信平臺、開通網(wǎng)上開戶、推出“國元金數(shù)據(jù)”等相關(guān)業(yè)務(wù)，不斷提升客戶體檢，實現(xiàn)客戶差異化服務(wù)，努力提高客戶滿意度，有力地提升了客戶服務(wù)能力和水平。

    （二）做好信息系統(tǒng)保障工作，為投資者安全投資保駕護航

公司十分重視信息系統(tǒng)建設(shè)，不斷加大對信息技術(shù)投入，認真做好信息安全保障工作，提升營業(yè)網(wǎng)點安保綜合能力和突發(fā)事件應(yīng)急能力，確?？蛻粜畔⒑徒灰装踩?。公司自成立至今沒有發(fā)生重大信息技術(shù)事故。

今年上半年證券市場成交量屢創(chuàng)歷史新高，部分券商交易系統(tǒng)多次出現(xiàn)故障，行業(yè)信息技術(shù)保障形勢十分嚴。公司通過對信息系統(tǒng)的不斷擴容、布局、升級、調(diào)優(yōu)和適配，經(jīng)受住了天量交易的嚴峻考驗。即使在最頻繁的交易時段，公司交易系統(tǒng)仍然能夠平穩(wěn)有效運行，保持近40%的冗余，保障了客戶交易安全。

（三）認真做好信息披露工作，為市場“三公”添磚加瓦

在證券市場，不確定性和風險是影響證券價格和構(gòu)成證券特征的重要因素。由于信息的獲取可以影響對證券不確定性和風險的評價，信息對證券市場的價格發(fā)現(xiàn)和價格均衡具有直接作用和決定性意義，因此，信息披露在證券市場運作和功能發(fā)揮過程中都處于尤其重要的地位。公司自上市以來一直高度重視信息披露工作，確保公司信息披露的及時性、準確性、完整性和合法合規(guī)性；同時，通過加強與投資者之間的交流和互動，得到了投資者的廣泛認可。2015年6月，公司連續(xù)八年被深交所評為信息披露A類評級。根據(jù)統(tǒng)計，深市主板連續(xù)八年信息披露考核為A的上市公司僅有4家，占比約0.83%。

（四）加強合同管理，嚴格履約

“人而無信，不知其可也。”企業(yè)若沒有了信用，在市場上就沒有立足之地。公司每年處理幾千份合同文件，無論是對內(nèi)員工的勞動合同，還是對外簽署業(yè)務(wù)合同，公司均逐項審核、嚴格把關(guān)，確保履約到位，并得到了員工、客戶、債權(quán)人以及監(jiān)管部門的認可，公司多次被安徽證監(jiān)局、安徽上市公司協(xié)會和安徽省證券期貨業(yè)協(xié)會等單位授予“安徽轄區(qū)一級誠信單位”、“誠信建設(shè)優(yōu)秀單位”等榮譽稱號。

此外，公司曾于2007年在《北京化二股份有限公司股權(quán)分置改革方案實施公告》以及2009年在《國元證券股份有限公司關(guān)于前次募集資金使用情況的報告》中所做的兩次公開承諾，也均得到有效履行。

（五）規(guī)范運作，不斷完善內(nèi)控體系

公司根據(jù)監(jiān)管部門的監(jiān)管要求以及內(nèi)部管理的需要，并借鑒業(yè)內(nèi)先進經(jīng)驗，建立了以風險管理為導向了內(nèi)控制體系，制定、修訂了《全面風險管理制度》、《風險偏好框架與政策》、《流動性風險管理辦法》、《約定購回式證券交易業(yè)務(wù)風險管理辦法》和《股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)風險管理辦法》及應(yīng)急工作流程等風險管理制度，以及《證券發(fā)行與承銷管理辦法》、《債券承銷業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，加強新業(yè)務(wù)制度和系統(tǒng)建設(shè)，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展及時修訂或新增相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度和流程，公司內(nèi)部控制體系健全有效。完善的內(nèi)控體系為公司的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。

    根據(jù)廈門大學內(nèi)控指數(shù)課題組《中國上市公司內(nèi)部控制指數(shù)（2014）：制定、分析與評價》（詳見2015年6月10日上海證券報A8專版），國元證券內(nèi)控指數(shù)在2185家樣本上市公司中排名第27位，這也充分說明國元證券在內(nèi)控建設(shè)方面成效顯著，內(nèi)控水平位于國內(nèi)上市公司一流行列。

    （六）誠信為先，將誠信納入人才選拔考察之中

公司一直將“努力打造讓廣大投資者和監(jiān)管部門放心的、具有國內(nèi)一流水平的上市證券公司”作為己任，而人才是實現(xiàn)這一目標的核心要素。公司高度重視人才培養(yǎng)，通過日常各種措施不斷培育全員的誠信、合規(guī)文化，加強誠信體系建設(shè)。在干部的選拔考察中，公司明確要求凡是高級業(yè)務(wù)主管以上干部提拔之前首先要在證監(jiān)會誠信系統(tǒng)進行檢索，對有失信記錄的實行一票否決。

誠信是證券業(yè)生存發(fā)展的基石。國元證券將繼續(xù)秉承誠信為本的經(jīng)營理念，嚴格落實證監(jiān)會《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理暫行辦法》、《證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》以及《國元證券股份有限公司誠信管理暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定，不斷強化公司全體員工的誠信理念，通過客戶適當性管理、內(nèi)控制度建設(shè)、全面風險管理等重點工作，不斷完善運行機制，規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，夯實發(fā)展基礎(chǔ)，促進企業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。